根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行信息披露办法》等规定，现就黑龙江友谊农村商业银行股份有限公司二○二二年一季度报告披露如下：

一、重要提示

1.1黑龙江友谊农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.2本行第四届董事会第二次会议审议通过了本报告。

二、基本情况简介

2.1法定中文名称：黑龙江友谊农村商业银行股份有限公司，简称：友谊农村商业银行，法定英文名称：Heilongjiang Youyi Rural Commercial Bank  Company  Limited，英文简称：Youyi  Rural  Commercial  Bank

2.2法定代表人：张自东。

2.3注册及办公地址：黑龙江省双鸭山市友谊县友谊路东侧南段农信联社办公楼（友谊镇挹娄大街85号）；邮政编码：155800。

2.4其他有关资料：企业法人营业执照注册号：91230500598205392X，金融许可证号：B1330H323050001。

2.5业务范围：1.吸收公众存款;2.发放短期、中期和长期贷款；3.办理国内结算；4.办理票据承兑与贴现；5.代理发行、代理兑付、承销政府债券；6.买卖政府债券、金融债券；7.从事同业拆借；8.从事银行卡业务；9.代理收付款项及代理保险业务；10.提供保管箱服务；11.银行业监督管理机构批准的其他业务。 

三、主要业务数据

3.1、报告期主要利润情况            单位：人民币万元

3.2截至报告期末前二年的主要会计财务数据

单位：人民币万元

3.3报告期内资本构成及其变化情况   单位：人民币万元

四、董事、监事、高级管理层人员和员工情况

4.1董事

4.2监事

4.3高级管理层

4.4员工情况                             单位:人、%

五、公司治理结构

5.1机构设置情况

5.1.1股东大会。本行制定了《黑龙江友谊农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则》、《黑龙江友谊农村商业银行股份有限公司董事会议事规则》、《黑龙江友谊农村商业银行股份有限公司监事会议事规则》、《董事会合规委员会议事规则》、《董事会审计委员会议事规则》、《董事会风险管理委员会议事规则》、《董事会关联交易控制委员会议事规则》、《董事会战略发展委员会议事规则》、《董事会提名及薪酬委员会议事规则》、《董事会三农金融服务委员会议事规则》等，严格按照《公司法》、《章程》及有关法规召集、召开股东大会，实行律师见证制度，保证了股东依法行使权力。

5.1.2董事会。本行董事会由7名董事组成。董事会下设合规委员会、审计委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、战略发展委员会、提名及薪酬委员会、三农金融服务委员会、新增消费者权益保护委员会，8个专门委员会尽职尽责，规范运作，为董事会决策提供了有效支持。

5.1.3监事会。本行监事会由5名监事组成。监事会对董事和高管层尽职尽责情况、重大经营项目情况和年度经营真实性情况进行了有效监督。

5.1.4高级管理层。本行高级管理层由1名行长、2名副行长、1名董事会秘书组成。高级管理层严格执行股东大会、董事会决议，认真执行年度预算，圆满完成了年度经营目标。

5.1.5机关部室及分支机构设置情况。本行机关部室设置情况如下：党群工作部、市场营销部、战略发展部、计划财务部、风险合规部、信贷管理部、运营管理部、信息科技部、资产保全部、纪检监察室、安全保卫部、人力资源部、综合办公室、稽核审计部。

本行始终贯彻服务“三农”的宗旨，不断优化网点布局，增设自助设备，截至2022年1季度末，下设20个营业网点，布设20台自助设备。具体网点如下表:

5.2股东大会召开情况。截止至2022年3月末，本行未召开股东大会。

5.3董事会召开情况。2022年3月末，本行董事会共召开了1次会议，审议通过了《友谊农村商业银行2021年度工作报告》、《友谊农村商业银行2021年度信息披露报告》、《友谊农村商业银行董事会对2021年董事、高级管理人员工作履职情况的评价报告》、《友谊农村商业银行2021年薪酬管理办法（草案）》《友谊农村商业银行2021年度会计决算工作方案》等21项议案。

5.4监事会召开情况。2022年3月末,本行监事会召开会议1次,审议了《黑龙江友谊农村商业银行股份有限公司监事会2021年度工作报告》、《黑龙江友谊农村商业银行股份有限公司关于对董事监事2021年度履职情况的评价报告》、审议《黑龙江友谊农村商业银行股份有限公司关于对高级管理层及其成员2021年度履职情况的评价报告》、《友谊农村商业银行监事会对2021年度董事会制定的发展战略科学性、合理性、有效性的执行情况评估报告》、《黑龙江友谊农村商业银行股份有限公司2021年度信息披露报告》等5项议案，列席董事会1次,监督通过了《友谊农村商业银行2020年度财务决算报告》《友谊农村商业银行2021年薪酬管理办法(草案》等21项议案。

六、股本变动及股东情况

6.1股东权益变动表               单位：人民币、万元

6.2股东权益变动表                     单位：股 

6.3最大十户股东及持股情况              单位：股 

6.4股东与关联方、一致行动人的持股比例超过10%

三亚德强投资有限责任公司、北京华夏鼎辉国际投资有限公司、自然人股东张强、盖英杰、张月辉为关联方，合计持股金额2,800万元，合计持股比例14%。单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例超过农村商业银行股本总额的10%，不符合《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第十二条“单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的10%”的要求。

6.5自然人及其近亲属投资入股超过2%

张月辉系友谊农商银行自然人股东，持股金额400万元，持股比例2%，其近亲属张强持股金额400万元，持股比例2%，近亲属盖英杰持股金额100万元，持股比例0.5%，自然人及其近亲属合计持股比例4.50%，不符合《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第十条“单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的 2%”要求。

6.6关联企业持股情况

    北京华夏鼎辉国际投资有限公司持股金额1,000万元、三亚德强投资有限责任公司持股金额900万元，两家企业互为关联企业，合计持股9.50%。

七、风险管理情况

7.1主要监管指标情况                             单位：%

7.2贷款主要行业分布             单位：人民币、万元、%

7.3贷款风险分类和不良贷款情况    单位：人民币、万元、%

7.4 存量贷款分类情况            单位：人民币、万元、%

7.5 应收利息变动情况              单位：人民币、万元

7.6贷款损失准备情况               单位：人民币、万元

7.7对外投资情况                   单位：人民币万元

7.8流动性风险管理状况                  单位：%

7.9本行面临的各类风险及防范对策

本行继续强化内控管理，完善了内控制度，有效防范了各类风险，加大各项拨备计提，抗风险能力进一步增强。

7.9.1信用风险

（1）产生信用风险的主要业务。信用风险是指商业银行在经营信贷、拆借、投资等业务时，由于客户违约或资信下降而给银行造成损失的可能性和收益的不确定性。本行信用风险主要存在于贷款、同业拆借等表内、表外业务。

（2）信用风险管理组织架构。本行建立了分工合理、职责明确、相互制约的信用风险管理组织架构：董事会风险管理委员会，负责全行风险管理战略的制定。

（3）报告期内信用风险管理措施。一是切实加大专业检查力度，充分发挥各部门的职能作用，增强监督的整体合力和有效性。二是发挥检查覆盖面广、连续性强的特点，加强和业务部门的沟通，建立信息共享机制，消除部门检查各管一行的弊端和缺憾。三是对到期贷款进行监测并定期召开质询会，通过贷款监测质询制度的逐步建立，规范了到期贷款相关管理制度，提高到期贷款监督管理水平。四是严格执行“八个逐笔落实”，采取依法清收、重组清收、以物抵债和让利清收等方式，对典型户、关系户通过当地媒体曝光、社会力量、政府协助等方式进行清收。建立健全不良贷款清收问责制，制定《不良贷款管理实施细则》，进一步规范不良贷款清收行为，强化责任意识，努力形成不良贷款管理、清收和化解的长效机制。

7.9.2市场风险对策。本行的市场风险主要集中在利率风险方面。针对市场风险，本行进一步建立完善市场风险管控机制，加强对市场风险的识别、计量、监测和控制能力，按照收益覆盖风险的原则，进一步完善利率定价机制，切实防范利率风险。

一季度，本行贷款利率定价采用内部管理与人行、银监部门“双轨”管理模式，坚持审慎论证、实事求是的原则，充分调查分析，合理确定贷款利率。根据当前的实际情况,结合贷款的相关成本及借款客户的资金用途、贷款期限、信用等级、贷款方式等风险状况及目标利润率确定基本利率，然后通过风险溢价调整点数对不同贷款品种定价。确切地说本行是在继承成本加成法的基础上，结合了成本导向模式和授信评估理论的原则来确定贷款利率定价。这种模式是以市场基准利率水平为基点来确定贷款价格，属于“市场导向型”模式。既考虑了市场利率风险，又考虑了贷款本身的违约风险，具有较高的合理性。 

一季度，本行存款利率制度是根据中国人民银行相关文件要求，及《黑龙江省农村信用社关于对存款利率进行调整的通知》文件要求执行,现全省农村信用社实行差异化存款利率，从2018年11月28日起执行基准利率的1.4倍(活期存款利率未上浮)。

    根据省联社存款利率定价情况看，存款利率浮动在友谊地区金融机构中利率浮动较高，有利于存款的吸收，但同时也增加了利息成本，增加利息成本势必影响其总体的收益。

7.9.3操作风险对策。操作风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。本行主要采取以下几项措施防范操作风险：一是开展培训11次、1871人次。二是对到期贷款进行监测并定期召开质询会3次，通过贷款监测质询制度的逐步建立，规范了到期贷款相关管理制度，提高到期贷款监督管理水平。三是深入落实了贷款公开承诺制度，公开贷款条件及操作流程、信贷从业人员廉洁执业承诺、评级授信信息、服务投诉电话等。四是科学用人，坚持“能者上、庸者下”选拔的标准，不断提升管理人员综合素质。

7.9.4 流动性风险对策。流动性风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。

2022年3月末，本行流动性资产36,767万元，较年初减少27,669万元，减幅42.94%；流动性负债116,069万元，较年初增长13,160万元，增幅12.79%；流动性比例31.68%，较年初下降30.94个百分点，优于大于等于25%的监管标准。流动性缺口率为9.67%，较年初减少70.05个百分点，优于-10%的监管标准。一是明确了流动性管理要求,进一步强化了对流动性管理,确保有效防范流动性风险。二是重视对流动性风险管理，每日监测全行头寸，及时调配资金流动状况。三是进一步强化了资产负债管理，统筹资产负债期限的合理匹配。一方面资产配置以短期资产配置为主。截至2022年3月末，短期贷款余额106,681万元，占贷款总量的41.34%，较年初增长6,003万元，增幅5.96%，中长期贷款余额151,388万元，占贷款总量的58.66%；较年初增长19,370万元，增幅14.67%。短期贷款增加有效的促进了信贷资产流动性。另一方面是进一步加强了对稳定负债的管理。截至2021年3月末，负债总额为400,557万元，其中：各项存款为332,364万元，占负债总额的82.98%，核心负债为246,752万元，占各项负债总额的61.60%，负债结构以存款为主，且各项负债较为稳定。四是截至2021年3月末，共进行了1次流动性风险压力测试，以2020年末数据为基准，进行流动性风险压力情景假设的压力测试，达到了预期效果，通过测试了解，在轻度、中度、重度环境情况下，现金缺口压力与所能用于支付的现金占比最高未超出50%，能够持续抵御流动性风险压力。

八、关联交易情况 

截至2022年3月末，本行授信类重大关联交易贷款4笔，授信金额10,580万元，贷款余额10,580万元，4笔授信额度占当期资本净额23.78%，五级分类全部为正常，资产质量良好，对本行的正常经营不会产生重大影响。

2022年1季度关联贷款情况明细表     

单位：人民币、万元

注：1、双鸭山五环大酒店有限公司的关联方、一致行动人双鸭山五环体育健身有限公司在本行授信借款3,000万元，征信信誉良好，授信额度占当期资本净额（2022年3月末）的6.74%，为重大关联交易。

2、黑龙江农垦正昌米业有限公司的股东吴乃新，吴乃新是我行董事会成员，属于重大关联交易。黑龙江农垦正昌米业有限公司向我行申请授信3,000万元，授信额度占当期资本净额（2022年3月）6.74%，为重大关联交易。

3、双鸭山市方达选煤有限公司是大连华本能源集团股份有限公司的全资子公司，大连华本能源集团股份有限公司为我行法人股东。双鸭山市方达选煤有限公司申请授信1,980万元，占当期资本净额（2022年3月末）的4.45%，属重大关联交易贷款。

    4、黑龙江华丰煤化工有限公司是大连华本能源集团股份有限公司的全资子公司，大连华本能源集团股份有限公司为我行法人股东。黑龙江华丰煤化工有限公司申请授信2,600万元，占当期资本净额（2022年3月末）的5.84%，属重大关联交易贷款。

九、股权质押情况

截至2021年3月末，本行股东出质股权8,570万股，共12户，占股权总额的42.85%（质押率达到或超过50%的股权8,486万股，10户，占股权总额的42.43%），其中：

2. 法人股东出质股权7,900万股，7户，占法人股股权的85.68%，占总股权的39.50%（质押率达到或超过50%的股权7,900万股，7户，占法人股股权的85.68%，占股权总额的39.50%）；
4. 其他自然人股东出质押股权670万股，5户，占其他自然人股权的9.02%，占总股权的3.35%（质押率超50%的股权586万股，3户，占其他自然人股权的7.88%，占总股权的2.93%）。

9.1 股权质押情况                    单位：万股、%

9.2  主要股东股权出质情况                单位：万股、%

十、履行社会责任情况

10.1服务三农情况

本行一直以服务“三农”为已任，围绕省联社关于支持省政府发展现代化大农业的战略部署，紧跟场县优化产业结构的步伐，完善金融产品服务体系，全力助推现代化大农业发展。以省联社推出的“丰收时贷”涉农贷款产品为指引，更新理念、大胆创新，研制符合友谊辖区的贷款营销方案，制定计划，层层落实，对重点行业进行重点支持，加大投放力度。
    截至2022年3月末，友谊农村商业银行涉农及小微企业贷款余额241,502万元，较年初增加25,598万元，增速为11.86%。贷款发放基本满足当地三农、小微企业贷款需求，不能满足的是一些自身信用条件不良的农户或小微企业，和按照企业抵押资产授信给予的额度不能满足企业贷款需求的小微企业。

主要做法：一是巩固、提升支农主力军的地位，坚决打赢农贷市场攻坚战专项行动，围绕“巩固存量客户、争夺流失客户、拓展潜在客户”的总体思路，加大农贷投放力度，以“降利率、增额度、循环用、信用贷、线上办”的农户贷款新模式实现惠农发展；二是进持续加大各类企业贷款支持力度，截至2022年3月末全年累放企业贷款17,616万元，企业贷款余额68,027万元；三是全力以赴支持备春耕生产，坚持做到“三个100%”，最大限度满足农户备春耕资金需求，累计发放2022年备春耕生产贷款209,345万元，确保了农民能种上地、种好地；四是进一步下调贷款利率，农户贷款利率由7.08‰降至6.6‰，小微企业贷款利率由7.47‰和7.08‰下调至6.6‰，普惠型小微企业当年累放贷款平均利率较年初下降0.67个百分点，最大限度让利于农，让利于企。

十一、2021年重点工作开展情况

11.1以客户满意为导向，强化市场营销工作。一是制定2021年资金组织“开门红”活动方案，明确奖惩措施，细化任务分解，有效推动各项存款稳步增长，为备春耕生产提供坚实有力资金保。二是领导班子带头营销，发挥高管引领作用，明确目标和任务，大力吸收低成本存款。三是对县内企事业单位账户存款情况进行摸底调查，大力发挥能人战略，广泛搜集储源信息，并根据信息制定具体攻关目标。四是开展“3.15”消费者权益保护等为主题的一系列宣传活动，此次活动发布线上宣传作品9个，累计网络阅读量5,000余人次，制作宣传海报10张，播放动画视频22个、对外悬挂宣传条幅4个，受众人数达3,000余人次。五是对全行大堂经理开展了标准化服务、厅堂营销技巧、大堂服务管理等内容为主题的培训，服务水平、营销技巧及突发事件处理等方面能力得到了提升。六是指定专人每日对网点防疫工作的落实情况进行检查，查看员工自身防护、营业场所消毒、客户分流引导等落实情况，确保营业网点疫情防控举措落实到位。

11.2以质优量增为核心，全面优化信贷管理。一是巩固、提升支农主力军的地位，制定了《友谊农村商业银行2021年信贷投放“开门红”专项行动方案》，严格奖惩措施，实现了农户贷款范围、对象、广度等多方面突破。截至3月末，农户贷款余额153,288万元，较年初余额增长46,161万元。二是进持续加大各类企业贷款支持力度，全年累放企业贷款36,620万元，企业贷款余额97,726万元。三是全力以赴支持备春耕生产，坚持做到“三个100%”，最大限度满足农户备春耕资金需求，累计发放2021年备春耕生产贷款156,676万元，确保了农民能种上地、种好地。四是进一步下调贷款利率，农户贷款利率由7.08‰降至6.6‰，小微企业贷款利率由7.47‰和7.08‰下调至6.6‰，最大限度让利于农，让利于企。五是持续推进扶贫小额信贷工作健康发展，过渡期内各项金融扶贫政策不变，发放扶贫小额贷款以来，回收率达到100%。六是严格落实贷款公开承诺制度，严肃信贷纪律，坚决杜绝吃、拿、卡、要现象。

11.3以清收不良为根本，改善信贷资产质量。一是结合实际制定了赢在春天不良贷款清收“开门红”专项行动方案和不良贷款清收工作方案。二是做好“六个一批”分类，逐笔建立清收台账，落实责任人，确定清收方向，锁定全年重点处置目标。截至3月末，表内已落实208笔，金额10,173万元；表外已落实373笔，金额4,734万元。三是做好主体责任清收，领导班子成员在包片清收的同时，对表内外不良贷款前十大户实行包户清收，金额8,375万元。四是对诉讼、仲裁类业务提级办理，由资产保全部作为本单位维权部门，负责全辖诉讼、仲裁类业务对接工作。截止3月末，新增诉讼案件10笔，金额16,204万元，已判决2笔，金额850万元。五是制定清收奖励实施细则，及时对表内、外不良资产清收处置兑现奖励，调动员工清收积极性。六是强化催收管理。按照“谁管理谁催收”的原则，责任落实到户到人，定期通报催收进度，定期检查催收效果，对能催收而未催收的要给予通报批评，酿成不良后果的按员工违规行为处理办法进行处罚。

11.4以精确细致为标准，提升计划财务水平。一是结合实际工作需要，实事求是制定科学规划，编制了2021年全面预算管理工作报告。二是制定了全年经营计划，按月、按季进行认真的测算和分析，确保利润计划的顺利完成。三是加强开支管理，对营业费用实行费用额和费用率控制，严格实行“以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定额，超支自负”的费用计提开支原则，将费用控制在核定比例之内。四是降低不生息资金占用，提高资金使用率，增强防范和化解资产风险的能力。

11.5以科技创新为核心，加强电子渠道建设。一是开通手机银行自助注册服务，对全辖员工进行培训，及时解答并解决在业务办理中遇到的各项问题，保障业务的顺利开展。二是受疫情影响，提高三方支付限额，第三方支付限额由原来的单笔5000元日累20000万调整到单笔30000元日累计50000元，在足不出户的日子里，满足客户的各项用款需求。三是强化培训，通过腾讯会议、云视讯、好信云会议等线上会议软件开展线上培训8次，参与人次624人次。四是加强聚合支付行业应用推广，已完成前期的计划及方案等的制定，与办事处及三方公司最好对接的前期准备工作，为二季度正式推广打好基础。五是做好旧版贴膜卡手机银行客户的迁移，目前共有238户旧版贴膜卡手机银行客户。已于3月末对全部客户发送短信告知迁移工作，并在微信公众号及营业网点发布张贴通知公示并做好相关培训工作。

11.6以核算考核为关键，推进运营科技管理。一是组织各营业机构做好柜面回笼现金的消毒隔离工作，实时关注疫情防控动态，合理调配现金资源，确保柜面业务正常运行。二是持续做好个人账户清理工作，个人账户清理工作与其他柜面业务相结合，在办理业务时对信息异常和个人结算账户数量超限清理工作一并进行，确保每日有进度，稳步推进。三是持续加强督导检查及辅导工作，一季度共检查营业网点22个，覆盖面达到100%，及时整改问题总结经验，对网点提出的问题及时进行解决。四是对不法分子买卖账户用于电信网络诈骗、跨境赌博违法犯罪活动进行全面打击，为进一步强化账户管理，加强账户全生命周期管理，强化客户身份识别工作。五是开展反假币、爱护人民币、残损币兑换、支付系统、新版人民币、防范电信诈骗、断卡行动等宣传工作，充分践行金融企业的社会责任。

11.7以落实责任为重点，增强风险防范能力。一是对逾期贷款进行监测，将监测结果以“逾期贷款风险预警提示书”的形式下发，做到风险有提示、清收有措施、责任有落实、预警有督办、风险早化解，一季度共发出风险信息提示3份，起到了及时风险预警作用。二是定期开展压力测试，提升流动性风险应急处置能力，一季度开展压力测试1次。三是组织全辖员工签订案防承诺书249份，进一步明确目标，压实责任。四是全面梳理、优化和完善各项制度，当前制度体系框架共计423项，其中:新增30项，修订7项，合并4项，作废4项。五是充分发挥审计条线风险防控作用，按照银保监局、省联社、市办相关工作部署，制定了2021年工作计划，共立项18个。

11.8以安全稳定为目标，加大安全保卫力度。一是组织全辖签订《五防一保责任状》238份，通过责任状的签订，约束了行为，明确了责任。二是组织对持枪押运人员、金库库管等重要岗位人员27人开展政审和思想动态排查工作，确保重要岗位人员政治合格、思想稳定、尽职尽责。三是始终坚持对一线员工在安保方面进行宣传、教育，使员工们提高了对安全保卫工作的重视程度，树立了“爱岗敬业、安全第一”的思想。四是组织开展安全保卫各项检查3次，通过采取现场检查、突击抽查和远程监控调阅相结合等方式，及时整改各类安全隐患、规范制度执行27件，确保了全辖安全稳定。

11.9以党的领导为指引，提高干部员工素质。一是严格执行“三会一课”制度，牢固树立“四个意识”、坚定“四个自信”、坚决做到“两个维护”，自觉在思想上行动上与习近平同志为核心的党中央保持一致。二是进一步加强意识形态和政治生态建设，持续开展“不忘初心、牢记使命”主题教育和作风整顿优化营商环境工作，营造风清气正的干事创业氛围。三是开展党史学习教育专题学习活动，制定了专题学习方案，成立组织领导，召开了动员大会，要求全体员工围绕党史学习教育活动，以支持地方经济发展为己任，充分发挥了新时期农商行人的扛担当、作为，以实际行动，向建党100周年献礼。四是认真贯彻执行四项制度，确保执行率达到100%，对员工在现机构的工作时间和现岗位工作时间进行梳理，制定《员工岗位轮换统计报表》，解决员工在同一岗位或偏远网点长期工作问题。五是提升员工综合素养，共组织17次培训，参训人员达到1,286人次，其中内部培训4次，参训204人次；外部培训13次，参训1,082人次。

十二、重要事项

（一）高管人员变动情况

报告期内，本行高管人员共计25人，其中董事长1人，行长1人，副行长2人，董事会秘书兼计划财务部总经理1人，稽核审计部总经理1人，风险合规部总经理1人，营业部总经理1人，支行行长11人，外部董事6人。

（二）股权变动情况

报告期内，本行本年股权变动在1%以上1户,2021年1月30日其他自然人陈婕妤将其持有我行200万股权转给王昊；已于业务发生起10日内向监管当局报告。

（三）内外部审计情况

1.内部审计情况。一是制定2022年审计立项。为全面做好2021年审计各项工作，充分发挥审计条线风险防控作用，按照银保监局、省联社、市办和我行相关工作部署，制定了2022年工作计划，共立项16个。二是开展3项审计检查。具体为：对2021年度关联交易专项审计、2021年度流动性风险专项审计、2021年度经营成果真实性专项审计。三是开展高管人员离任审计。按照“四项制度”要求，对进行岗位调整的6位部门经理及支行行长任职期内履行职责、经营决策和管理行为进行离任审计。

2.外部审计情况。本行聘请黑龙江通泰会计师事务所（普通合伙）对本行2021年财务报表进行了审计，出具了无保留意见的审计报告（黑通泰审字［2022］第1007号）。

（四）其他重大事项

1.报告期内，无重大诉讼、仲裁事项。

2.报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。

3.报告期内本行各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。

4.报告期内，本行董事、监事、高管人员未受到监管部门和司法部门处罚。

5.报告期内，本行未发生机构（新设、撤并、迁址等）变更、业务范围变化、新业务开办、资本金变化、对外投资的情况。

十三、财务报告

13.1财务报表(见附件）

1.黑龙江友谊农村商业银行股份有限公司2021年1季度信息披露表；

    2.友谊农村商业银行2022年第四届董事会第二次会议通过《关于友谊农村商业银行2021年1季度信息披露报告》的决议。

                                    2022年5月31日