一、计划财务部

1、组织贯彻执行国家有关财务管理和会计核算的方针、政策和法律法规，提出具体管理方法、操作规程和实施细则，贯彻有关工作部署。

2、负责与本部门有关的各项发展与经营指标的规划编制、管理控制、执行情况分析、执行结果考核工作，制定全行财务预算，落实财务收支计划。

3、负责全行财务管理工作，组织行政管理费用预算审批及费用开支的审查工作，按权限对全行固定资产购建计划进行审批，对计划执行情况进行检查、监督，并负责全行产权界定、价值重估和产权登记。

4、正确组织决算。按规定审核、汇总、编报各种会计报表，解决会计核算中的疑难问题。

5、负责全行财务信息的搜集、整理和分析工作，及时、正确、真实、完整的汇总上报有关财务报表，严格按照有关规定进行信息披露。

6．负责制定、调整信贷计划、资金营运计划、财务收支计划、固定资产投资计划等，并对计划执行情况进行监测考评。

7、负责全行的经济核算和成本管理。

8、负责固定资产和低值易耗品的管理。

9、负责总行机关的财务预算、管理。

10、负责全行的利率管理和计划统计工作。

11、负责资产负债管理委员会和财务管理委员会办公室工作。

12、负责行领导交办的其他工作。

二、人力资源部

1、根据全行总体发展战略制订人力资源战略、发展规划及政策并组织实施。

2、制定本部门制度和流程。

3、负责推进全行现代人力资源管理体系建设。

4、负责建立全行员工职业生涯发展规划并组织实施。

5、拟订全行人力资源总量和结构，实施对全行人员总量的控制。

6、负责全辖高管人员任职资格核准申请。

7、向董事会办公室提交相关委员会提案。

8、负责组织编写或定期组织修订总行及分支机构的部门职责。

9、负责全行岗位体系的日常管理，组织编写或定期组织修订总行部门及分支机构岗位说明书。

10、根据全行业务发展、岗位性质等确定编制规模，合理配置人员数量。

11、负责全行人员统一对外招聘、录用、定岗、调配、辞职和解聘管理。

12、负责全行干部管理，制订行政序列管理制度，组织对干部选拔、聘任、交流、考核、晋升或解聘等。

13、组织、指导与实施全行后备人才的选拔、培养和业绩评估。

14、负责全行专业人员管理，组织对专业技术人员的评审、聘用、考核、晋级等。

15、负责全行员工工资分配的管理、社会保险统筹上缴及管理。

16、根据全行人力资源发展规划和业务发展规划，组织和实施全行培训计划。

17、做好银监局和上级主管部门沟通协调工作。

18、负责对《柜员卡申请表》岗位设置进行审核。

19、负责在综合业务系统中新增柜员、调整柜员卡权限、调整机构、注销柜员等。

      三、风险管理部

1、负责系统风险管理工作规划、规章制度的制定并组织实施。

2、组织开展系统风险管理工作，监测、汇总、分析和报告全面风险管理状况，牵头处理、化解重大风险事项。

3、根据国家宏观经济形势和政策变化，适时对系统内经营管理存在的风险点进行必要提示。

4、牵头组织开展流程建设，对风险管理的政策、制度和流程的执行效果进行检查评估和改进。

5、负责制定和审查有关风险管理的规章制度。

6、参与研究提出本机构的重大风险限额。

7、负责对客户信用等级评定资产风险分类结果进行审查和认定。

8、参与对需上信贷咨询管理委员会的贷款和对资产损失核销的审查并提出风险审查意见。

9、负责抵债资产的接收、保管和处置工作。

10、负责系统风险评定达标升级和高风险机构综合治理的推进工作。

11、负责银监会法人非现场监管信息系统的收集、整理及报送工作。

12、负责系统风险管理人员培训工作。

13、负责制定本部门和本业务条线的风险预案并承担风险管理的日常工作。

14、负责行领导交办的其他工作。

四、内审合规部

1、根据上级稽核审计规章制度制定实施细则，并组织实施。

2、负责制定本单位内审工作计划及实施方案，并组织实施。

3、负责对内部控制的健全性和有效性进行监督和评价。

4、负责对辖内业务经营管理活动的合规性、风险性和效益性情况进行监督。

5、负责对相关部门的管理职责履行情况进行监督和评价。

6、负责对辖内支行高级管理人员履职情况进行审计。

7、负责组织实施对辖内常规稽核、专项稽核等工作，并落实必要的后续稽核。

8、对审计反映的经营管理的合规性、风险性、效益性情况进行分析、评估，并提出建议。

9、持续关注法律、法规和准则的最新发展，及时向高级管理层提供合规建议。

10、审核评价本行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保符合法律、规则和准则的要求。

11、组织制订合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、法规和准则提供指导。

12、负责建设合规文化，开展合规教育培训，并承担内部合规问题咨询。

13、负责做好会计事后监督日常管理工作。

14、负责行领导交办的其他工作。

五、资金运营部

1、负责牵头制订年度业务发展计划和中长期规划。

2、负责全行资金组织工作，制订资金组织的考核办法，根据不同时期的经营特点，研究制定资金组织策略并组织实施。

3、负责组织客户关系管理，做好客户信息的收集、整理和分析，进行客户细分，落实客户维护和服务。

4、负责全行的资金组织市场调查分析，研究制定市场开发、定价、广告、营业推广、公关等营销策略。

5、负责新产品的设计、开发和推广，负责中间业务的拓展与管理。

6、负责系统内营运资金的管理、拆借、调剂以及资金运用合规性的监测。负责跟踪分析金融市场资金价格（利率）走势，实行利率浮动管理。

7、指导客户经理的业务活动，制定客户经理管理与考核办法，组织客户经理培训、任职资格考试等工作。

8、收集整理经济、金融领域信息情报，为指导业务拓展和领导决策提供依据。

9、调查研究市场营销、业务拓展中出现的情况和问题，进行综合分析和情况反映。

10、协助领导做好全行大客户的拓展和维护工作。

11、负责行领导交办的其他工作。

六、信贷管理部

1、负责牵头制订年度业务发展计划和中长期规划。

2、负责组织全行业务经营管理，立足服务“三农”，制定全行农业贷款计划、农业贷款比例并组织落实。

3、负责各类信贷业务的规章制度、操作流程的制定和完善。

4、负责审核、制订各类业务品种的内控制度，并负责日常管理、指导、检查和督促落实。

5、负责对客户信息的收集、整理和分析，制订业务拓展战略，对重点行业、区域、客户进行跟踪监控，拟定各项业务准入、退出制度和标准。

6、在审批权限内，对信贷业务履行决策职能，对超权限的贷款进行调查，签署初审意见，为领导层最后决策提供依据。负责授权范围内对总行所在地业务的管理。

7、及时做好信贷资料的整理、分析工作，为领导提供有关信息，按时上报上级规定的各种材料、报表，及时整理归档。建立信贷关系企业资料档案。

8、参与本行各项规章制度有关风险防范的审核工作。

9、负责系统内部机构授权、重点客户授信，参与业务准入与退出的相关管理办法的制定。

10、负责组织本行客户（内部）信用等级认定工作。

11、负责本行资产五级分类管理的组织实施，对不良资产的风险认定、管理、处置和协调。

12、负责对重大投资、重大贷款、风险资产、重大财务事项的监控。

13、负责对法人股东关联交易的监控和管理。

14、负责行领导交办的其他工作。

七、资产管理中心

1、对核保的抵押物做到全面了解现场核实，是否具备合法性，是否完整、真实、有效，证照与实物是否相符。

2、对房产和机器设备、交通工具、土地、林地等可以抵押的财产有一定的判别能力，在地理位置、市场价值、数量、变现能力、产权的合法性进行充分的分析和评价，提出意见，供审批人员参考。

3、对支行核保意见要做到充分分析，要由文字充分说明原因，给予答复。

4、核保小组成员本着“公平、公正、公开”原则，以高度责任心、事业感对抵押合法性、真实性、足值额负责，小组成员在核保过程中，不受任何单位及个人授意，独立行使核保权利，履行核保义务，承担由核保失真造成的损失责任。

5、核保权限，支行核保权限为15万元以下（含15万元），营业部、红兴隆支行核保权限为20万元以下（含20万元），本行核保权限为各社核保权限以上的贷款。

6、负责行领导交办的其他工作。

八、结算中心

1、会计结算部负责资金的核算及清算，领入重要空白凭证，负责辖内各网点重要空白凭证的下发，作废重要空白凭证的收回销毁。

2、会计结算部根据计划财务部对业务经营管理作出的前瞻性预见和控制，按照其制定的各项政策和管理措施编制实施方案和工作计划，指导各网点的业务经营。

3、对全年业务经营发展分析预测提供真实有效数据，为财务收支计划和财务经营考核指标提供理论支撑。 

4、完善会计和结算业务的管理，按照本行计划财务部门制定的业务管理制度、岗位责任制、业务操作规程，捋顺各项业务的核算程序。

5、处理本行的财务收支工作，按照本行办公室及计划财务部门的审批结果，对费用开支进行准确处理。

6、负责全行各种会计业务印章、有价单证和账表凭证的统一印制、分发、管理，做好人民币反假币宣传工作和结算、出纳机具的管理。

7、定期、不定期地对营业机构进行会计出纳检查辅导工作。

8、负责全行会计人员的业务培训和考核，并将培训和考核结果报人力资源部备案。

9、负责对会计主管的考核和会计规范化管理考核评比工作，健全会计业务运行和管理的风险内控制度，并组织实施。

10、负责全行事后监督工作；对全行帐务凭证合法合规性审查、监督和录入工作；监督重要空白凭证的领发、使用和逐笔销号及作废凭证的登记；监督财务收入、支出是否合规合法，相关人员签字是否齐全；对监督发现的差错，及时登记和下发通知单，并检查落实差错纠改情况；对打印出的与前台不符的业务事项，逐笔认真勾对审查，发现问题及时向有关领导汇报；对监督完毕的传票及时登记归档，防止丢失；定期撰写监督工作情况报告，及时向有关领导进行汇报。

11、负责全行会计档案管理工作。

12、指定专人每日进行帐务勾挑，定期、不定期进行帐务核对，结算中心负责人对每日经营情况及核算质量进行监督制约。

13、监督下辖机构网点的每日营业情况。

14、检查全辖的每日结帐情况，对各机构在业务经营中反馈的核算、结算及业务操作问题进行辅导答疑。对网点帐务不平等原因造成的结帐延误，当日必须处理，发现的问题形成书面记录留档备查，需要上报的问题及时上报有关部门。

15、负责全行反洗钱工作的宣传和管理。

16、负责行领导交办的其他工作。

九、电子银行部

1、负责牵头制订年度业务发展计划和中长期规划。

2、负责制定电子银行业务相关制度。

3、负责拟定电子银行业务相关设备购置计划。

4、负责组织特约商户及网上银行客户关系管理，做好客户信息的收集、整理和分析，进行客户细分，落实客户维护和服务。

5、负责全行的电子银行市场调查分析，研究制定市场开发、定价、广告、营业推广、公关等营销策略。

6、负责新业务、新产品的可行性研究、设计开发、申报和营销推广。

7、负责组织开展电子银行和银行卡等产品的发售、宣传，对电子银行业务开展市场营销。

8、负责银行卡消费积分、商户积分的统计等日常管理工作，联系沟通特约商户。 

9、负责处理电子银行和银行卡的业务投诉及相关问题。 

10、负责全行统计数据的调查、汇总、分析、报告工作。 

11、负责全行科技、电子银行系统其他事务管理。

12、负责行领导交办的其他工作。

十、党群监察室

1、贯彻执行党和国家的路线、方针、政策以及上级各项管理规章和指令、决定，为党委开展工作提供依据，为领导决策当好参谋。

2、负责制订和实施党的组织建设、宣传教育、精神文明建设、党风廉政和行风建设等方面工作规划、目标及其实施计划。

3、党员管理和组织发展工作。负责民主评议党员和党内创优、评优活动，负责接转党员组织关系和党费管理。

4、负责组织全体党员、干部的党纪、政纪教育和行政工作人员的廉政教育。

5、负责思想政治工作研究会的日常工作，总结、推广思想政治工作经验和理论研究成果。

6、负责报刊杂志等宣传资料的审核、征订工作。

7、负责协调群团工作，指导团组织开展推优工作。

8、贯彻执行档案管理的法律、法规以及各项规章制度，按时完成本部门所属文件材料的收集、整理和归档工作。

9、负责接待、受理本行党员、干部、员工的来信来访、检举及不服党纪、政纪处分的申诉、复议。

10、负责保护本行党员、干部、员工的民主权利不受侵犯。

11、负责受理本行党员、干部、员工违反党纪、政纪案件的初查、立案和案件检查、审查、复议工作。

12、负责行领导交办的其他工作。

十一、安全保卫部

1、坚持“预防为主、群防群治、突出重点、保障安全”的工作方针，指导、监督、检查所辖营业网点的安全设施和保卫工作，并按照技防、物防要求，抓好辖内安全防范设施达标工作，定期向上级保卫部门和当地公安机关汇报工作。
    2、组织实施上级、本单位和当地公安部门对安全保卫工作的部署。发生案件立即到场，保护现场，实施报案，并协助公安机关侦查、调查本单位发生的刑事案件和治安灾害事故的处理。
    3、负责守押人员的管理。组织守押人员按时按质完成金库守卫和运钞押运工作。加强守押人员的思想教育，协助人事部门定期对要害岗位人员进行审查，对不称职人员建议领导适时调整。
    4、负责对全员进行安全防范教育。依据有关规定，对违反安全保卫规章制度的责任单位和责任人进行经济处罚。提出行政处分建议。
    5、加强业务培训。搞好联防，开展突发事件处置预案演练。对安全员、守押人员进行业务培训，努力提高防范技能，负责“四防一保”和社会综合治理的日常工作。加强枪支弹药管理，建立健全枪弹管理规章制度。

6、负责行领导交办的其他工作。

十二、科技信息部

1、研究制定全行信息科技发展计划并组织实施，负责提出信息科技需求，指导和协调全行信息科技工作发展。

2、负责贯彻落实各项计算机管理制度。

3、负责制定和组织实施计算机管理制度、办法和规程。

4、负责全行信息科技安全检查、监督，定期对信息科技安全风险进行研究分析，及时发现工作中存在的问题，并进行整改。

5、负责各类应用系统的安装维护、技术服务等工作，保障各应用系统安全稳定运行。

6、负责管理和维护计算机通讯线路，保障网络系统的安全稳定畅通。

7、负责全行计算机设备及耗材的采购与管理。

8、负责全行自助设备的管理与维护。

9、负责上报与信息科技有关的各类统计数据、调查报告，负责向有关部门报告信息科技安全事件。

10、负责组织实施信息科技相关的教育培训和安全培训。

11、负责协助有关部门做好与信息科技相关的业务拓展与服务。

12、负责对辖属支行信息科技工作进行评价、考核、奖惩。

13、负责行领导交办的其他工作。

十三、办公室

1、负责办公室的工作规划、规章制度的制定并组织实施。

2、负责本行部门间和对外的沟通协调，组织开展督办工作，确保重要决策得到落实和重大情况及时反馈。

3、组织起草本行综合性文件、材料、简报、组织开展系统性调查研究。

4、负责综合性会议和董事会、党委会、董事长办公会、行长办公会的会务工作。

5、负责本行收发文电的管理及公章、重要印鉴的管理，负责省、市、本行档案资料、报刊的管理工作。

6、管理本行视频会议系统、办公自动化系统，管理维护本行网站。

7、负责本行声誉维护、对外宣传及保密工作。

8、负责本行管理权限内高管人员的请销假管理工作。

9、负责本行公务接待、后勤保障及员工福利工作。

10、负责本行机关财务及固定资产管理。

11、负责本行公务用车管理。

12、负责系统办公室人员培训工作。

13、负责制定本部门和本业务条线的风险预案并承担风险管理的日常工作。

14、负责行领导交办的其他工作。